L’importance des relations avec son banquier

3. Relationnel

Relationnel

Il n’est pas rare de voir le dirigeant d’une PME se retrouver seul face aux décisions d’ordre financier. Souvent lorsque l’entreprise n’excède pas une certaine taille, les conseillers attribués ne possèdent pas les compétences nécessaires à un accompagnement ciblé. Avec le développement de l’entreprise il n’est pas rare de voir les banques proposer aux dirigeants un suivi plus adapté avec des conseillers en gestion de patrimoine des entrepreneurs - ceux-ci regroupés au sein de la banque privée.

Le dirigeant ne doit pas hésiter à engager des négociations avec sa banque concernant son suivi. Il est tout à fait concevable de demander des précisions concernant les axes d’intervention et de décision de son conseiller.
La consultation d’un conseiller en gestion de patrimoine est conseillée. Il vous permettra, avec ses compétences, d’orienter vos choix et d’éviter les plus gros écueils.